Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

РБК daily (on-line), 18 апреля 2013 г.

Китай ужесточает борьбу с отмыванием денег

916 просмотров

Официальный Пекин начал масштабную кампанию по борьбе с отмыванием денег и незаконными финансовыми транзакциями.

Как стало известно Reuters, еще в декабре 2012 года ЦБ Китая тайно поручил местным банкам оценить криминальные риски клиентов по пятибалльной шкале. Нововведение призвано улучшить эффективность мониторинга всей финансовой системы и разгрузить ЦБ, получавший уведомления о возможном нарушении закона при любой мало-мальски подозрительной активности на банковских счетах.

Предполагается, что в своих оценках банки и страховые компании будут базироваться сразу на нескольких факторах, включая географическое положение юридического или частного лица, род его деятельности и прозрачность бизнеса. Полностью подготовить соответствующие базы данных финансовые институты должны к декабрю 2015 года.

Подобные меры являются жизненно необходимыми для финансовой системы КНР, поражающей воображение масштабами проводимых нелегальных транзакций. Согласно оценке Global Financial Integrity, в 2010 году на КНР пришлось около половины всех нелегальных финансовых транзакций на счета в офшорах или крупных западных банках. В абсолютных показателях это более 400 млрд долл. С 2000 по 2010 год объем нелегально выведенных из страны средств составил около 3,8 трлн долл.

Предыдущие попытки ЦБ Китая по борьбе с грязными деньгами оказались не очень эффективными. Например, банкам приходилось сообщать регулятору о любой подозрительной активности на счете, не дифференцируя потенциальные риски. Это приводило к перегруженности соответствующих подразделений регулятора — в 2011—2012 годах ЦБ получил около 8 млн уведомлений о возможном нарушении закона при осуществлении финансовых транзакций. Более 87% этих отчетов было отправлено регулятору из-за бюрократических формальностей и на самом деле не содержало в себе признаков нелегальной деятельности, утверждают данные Financial Action Task Force.

В итоге в период с 2008 по 2010 год в Китае было вынесено лишь 32,5 тыс. соответствующих обвинительных заключений, большая часть которых так или иначе относилась к обороту краденых вещей. За отмывание денег были наказаны лишь несколько десятков человек, что отчасти связано с загруженностью судебной системы КНР. Из-за несовершенства законодательной базы местные судьи пока предпочитают фокусироваться на коррупционных делах, зачастую закрывая глаза на нелегальные финансовые транзакции и отмывание денег.

Евгений БАСМАНОВ

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »